test(swap): 预付金腿两段式平仓计息过程暴露 + SwapCalcTrace追踪器

- 新增 SwapCalcTrace（零成本可开关追踪器，默认关闭，对生产零行为影响）：
  在 CalcDailySimpleInterest 埋点，逐日记录计息起点/日终归档 ValueDate 地板/
  计息基数 dynomicPrincipal/当日利率/当日利息/累计，便于定位计息异常根因。
- 新增 PrepaidPrincipalCloseTraceTest：用截图参数(本金100000.23/利率2.1111%/
  8.4平40%→8.7全平)暴露计息过程，证明第二次平仓利息完全由日终归档 ValueDate
  决定——正确归档(ValueDate=8.4)+算尾=3天=10.41(Excel本次利息)；
  错误归档(ValueDate=8.1)复现系统截图 6天=20.83。守卫1钉正确值10.41，
  守卫2复现20.83并证明 ValueDate 即『缺的要素』。
- 修正覆盖结论：浮动端/利息腿已有两段式覆盖，预付金腿两段式此前缺失(缺口
  与截图坏『预付金端』一行精确对应)。

YLErpDAL/Modules/SwapModule/SwapCalcTrace.cs

@@ -0,0 +1,52 @@
+using System;
+using System.Collections.Generic;
+using System.Text;
+
+namespace YLErp.Modules.SwapModule
+{
+    /// <summary>
+    /// 计息计算过程追踪器（默认关闭，零运行时成本）。
+    ///
+    /// 在 CalcDailySimpleInterest / CalcDailyCompoundInterest 等计息函数中调用
+    /// SwapCalcTrace.Record(...)，开启后逐日记录：计息起点、日终归档 ValueDate 地板、
+    /// 计息基数、当日利率、当日利息、累计利息。便于定位"算出来一个数却不对"的根因，
+    /// 也便于把一次真实平仓的逐步过程打印出来与 Excel 对账。
+    ///
+    /// 用法（单元测试或临时排障）：
+    ///   SwapCalcTrace.IsEnabled = true;
+    ///   SwapCalcTrace.Reset();
+    ///   ... 调用计息 ...
+    ///   Console.WriteLine(SwapCalcTrace.Dump());
+    ///   SwapCalcTrace.IsEnabled = false;
+    /// </summary>
+    public static class SwapCalcTrace
+    {
+        public static bool IsEnabled { get; set; } = false;
+
+        [ThreadStatic]
+        private static List<string> _lines;
+
+        private static List<string> Lines => _lines ??= new List<string>();
+
+        public static void Reset() => Lines.Clear();
+
+        public static void Header(string title)
+        {
+            if (IsEnabled) Lines.Add($"== {title} ==");
+        }
+
+        public static void Line(string text)
+        {
+            if (IsEnabled) Lines.Add(text);
+        }
+
+        /// <summary>记录某一计息日的明细。</summary>
+        public static void Day(int idx, DateTime date, decimal rate, decimal basePrincipal, decimal dayInterest, decimal accumulated)
+        {
+            if (IsEnabled)
+                Lines.Add($"  [{idx}] {date:yyyy-MM-dd} rate={rate:P6} base={basePrincipal:F4} day={dayInterest:F6} acc={accumulated:F6}");
+        }
+
+        public static string Dump() => string.Join(Environment.NewLine, Lines);
+    }
+}

YLErpDAL/Modules/SwapModule/SwapDealService.cs

@@ -1360,6 +1360,15 @@ namespace YLErp.Modules.SwapModule
             decimal dynomicPrincipal = preEodPosition.TdInterestPrincipal + posiPrincipal - orginPv;
             decimal tdDynomicPrincipal = dynomicPrincipal;
             var calcDays = (endDate - startDate).Days;
+            if (SwapCalcTrace.IsEnabled)
+            {
+                SwapCalcTrace.Header($"CalcDailySimpleInterest posId={position.id} mode={position.InterestMode} type={(position.InterestType == (int)InterestTypeEnum.复利 ? "复利" : "单利")}");
+                SwapCalcTrace.Line($"  PosiStartDate={startDate:yyyy-MM-dd} endDate={endDate:yyyy-MM-dd} calcDays={calcDays} calcFirst={calcFirst} calcLast={calcLast}");
+                SwapCalcTrace.Line($"  preEod.id={preEodPosition.id} ValueDate={preEodPosition.ValueDate:yyyy-MM-dd} TdInterestPrincipal={preEodPosition.TdInterestPrincipal:F4} InterestProfitSum={interestProfitSum:F4}");
+                SwapCalcTrace.Line($"  dynomicPrincipal = TdInterestPrincipal({preEodPosition.TdInterestPrincipal:F4}) + posiPrincipal({posiPrincipal:F4}) - orginPv({orginPv:F4}) = {dynomicPrincipal:F4}");
+                SwapCalcTrace.Line($"  已结扣除(InterestProfitSum*closePercent)={interest:F4}  consumedInterest={consumedInterest:F4}  closePercent={closePercent}");
+                SwapCalcTrace.Line($"  逐日累加上限: accrueDate > preEod.ValueDate({preEodPosition.ValueDate:yyyy-MM-dd}) 才计息");
+            }
             double floatRate = Convert.ToDouble(floateRate);
             for (int i = 0; i <= calcDays; i++)
             {
@@ -1400,6 +1409,8 @@ namespace YLErp.Modules.SwapModule
                     }
                     interest += interest1;
                     tdinterest += tdinterest1;
+                    if (SwapCalcTrace.IsEnabled)
+                        SwapCalcTrace.Day(i, accrueDate, (decimal)floatRate, flowEvent.InterestPrincipal, interest1, interest);
                 }
             }
             InterestAmount = Math.Round(interest, InterestCalculationPrecision, MidpointRounding.AwayFromZero);