EQD-6968: 不算尾缺价改沿用已有利率(删期初回退) + 取价决策FIX常驻日志

① GetFloatRate 不算尾缺价不再回退取期初定盘，改沿用已有利率
   (preEod.FloatRate/position.FloatRate)——其返回值仅作 preEod.id==0 的种子
   且会被分段首段强制取价覆盖，期初取价是无消费者的多余DB读且语义误导；
② BuildSegmentRates 等价重排为 if/else-if 结构，注释改"跳过取价/沿用"准确措辞
   （行为不变：排除日有价仍取新利率，缺价沿用上一重置日利率）；
③ 防历史bug"取错重置日利率"复发：GetFloatRate/ResolveFloatRate/BuildSegmentRates
   三处取价决策经 SwapCalcTrace.Critical 常驻 Info 落盘——重置日判定、取价日
   (interest_rule回拨)、命中/缺失、不算尾缺价沿用来源、排除日跳过全程可审计；
④ 测试真内存化：Stub 补 GetConsumedInterest=>0 override（复利路径原偷连96库，
   与类注释"内存，不连库"矛盾）；一致性断言措辞对齐新语义；
⑤ 修复 SwapDealService.cs 文件头双 BOM 损坏。

验证：GLMS20260817Fr007UnwindMorningTest 12/12 内存全绿；
邻近套件 67过/15败与改动前基线完全一致（15败均为沙箱无96库 Connect Timeout）。

UnitTestProject/Modules/SwapModule/GLMS20260817Fr007UnwindMorningTest.cs

@@ -11,6 +11,9 @@ namespace YLErp.Modules.SwapModule
     /// 内存 StubSwapDealService 重写 TryGetFloatRate 按日期返回 FR007（缺失即返回 false → 触发取价失败）。
     /// 覆盖两条计息路径（复利 CalcDailyCompoundInterest / 单利 CalcDailySimpleInterest）共用的修复点 BuildSegmentRates，
     /// 以及全平重放分支、非整倍数边界、数值一致性（"跳过取价=沿用上一重置日利率"）。
+    ///
+    /// 核心语义：算头不算尾(calcLast=false)时 endDate 当天不计息，其 FR007 利率不参与计息。
+    /// 缺价时跳过取价（currentFloat 保持不变），不回退取其他日期利率，不告警。
     /// </summary>
     [TestClass]
     public class GLMS20260817Fr007UnwindMorningTest
@@ -57,6 +60,9 @@ namespace YLErp.Modules.SwapModule
                 }
                 return false;
             }
+
+            // 内存世界无历史结息流水，consumedInterest=0（与本类"内存，不连库"声明一致；否则复利路径偷连 96 库）
+            public override decimal GetConsumedInterest(int tradeId, long positionId, DateTime beforeDate) => 0m;
         }
 
         private sealed class Outcome
@@ -233,7 +239,7 @@ namespace YLErp.Modules.SwapModule
             Assert.IsFalse(worldA.Threw, "世界A 不应抛：" + worldA.Ex?.Message);
             Assert.IsFalse(worldB.Threw, "世界B 不应抛：" + worldB.Ex?.Message);
             Assert.AreEqual(worldA.Fe.InterestAmount, worldB.Fe.InterestAmount,
-                "缺价回退世界 应与 显式置上一期利率世界 利息完全一致（钉死=沿用上期）");
+                "缺价跳过取价世界 应与 显式置上一期利率世界 利息完全一致（该日利率不参与计息，沿用上期）");
         }
 
         [TestMethod]
@@ -244,7 +250,7 @@ namespace YLErp.Modules.SwapModule
             Assert.IsFalse(worldA.Threw, "世界A 不应抛：" + worldA.Ex?.Message);
             Assert.IsFalse(worldB.Threw, "世界B 不应抛：" + worldB.Ex?.Message);
             Assert.AreEqual(worldA.Fe.InterestAmount, worldB.Fe.InterestAmount,
-                "单利：缺价回退世界 应与 显式置上一期利率世界 利息完全一致");
+                "单利：缺价跳过取价世界 应与 显式置上一期利率世界 利息完全一致（该日利率不参与计息）");
         }
 
         [TestMethod]