#EQD-7247 客户维度：维持保证金计算不正确

YLErpDAL/Modules/MarginModule/MarginTemplateV2RateHelper.cs

@@ -13,8 +13,8 @@ namespace YLErp.Modules.MarginModule
     /// <summary>
     /// 预付金模板V2 取数帮助类：按交易绑定的模板（trade_margin_template → margin_template_v2 → margin_template_detail）
     /// 取 初始预付金率x / 维持预付金率y，供交易确认书、预付金计算等消费点统一使用。
-    /// 匹配维度：簿记账户范围（BookIds，空=全部）→ 生效日期（ValueDate 最新）→
-    /// 利率债期限档（SpanConfig.BondTerm，四档，空=全部兜底）→ 标的资产类型（UnderlyingType 标志位）。
+    /// 匹配维度：簿记账户范围（BookIds 显式限定且匹配者优先于空=全部的通配，同层多候选 2026-08-28 裁定）→
+    /// 生效日期（ValueDate 最新）→ 利率债期限档（SpanConfig.BondTerm，四档，空=全部兜底）→ 标的资产类型（UnderlyingType 标志位）。
     /// </summary>
     public static class MarginTemplateV2RateHelper
     {
@@ -214,6 +214,7 @@ namespace YLErp.Modules.MarginModule
         ///   客户等级经 client.LevelId → clientlevel.LevelName 解析；ValueDate 最新 ≤ 业务日），
         ///   模板须有效、适用结构含收益互换且适用当前交易簿记账户；
         /// 3.全局默认 margin_template_v2（IsDefault && !IsForClient && IsValid && 适用收益互换，且适用当前簿记账户，ValueDate 最新）。
+        /// 2/3 层多候选并存时按 PickByBookScopePreference 取舍：簿记条件满足者优先，其次生效日最新（2026-08-28）。
         /// </summary>
         public static margin_template_v2 ResolveTieredTemplate(int? tradeId, int clientId, DateTime valueDate, YLContext db)
         {
@@ -268,25 +269,25 @@ namespace YLErp.Modules.MarginModule
                                           && mt.IsValid && mt.TradeTypes.Contains("收益互换")
                                       orderby cmt.ValueDate descending, cmt.id descending
                                       select mt).ToList();
-                
-                var ret = clientTemplate.FirstOrDefault(x => x.IsApplicableToBook(tradeAssetId));
+
+                //同层多候选：簿记条件满足者优先，其次绑定生效日最新（2026-08-28 裁定）
+                var ret = PickByBookScopePreference(clientTemplate, tradeAssetId, out var clientByBook);
                 if (ret != null)
                 {
-                    logger.Info($"预付金模板取数：交易{tradeId}（客户{clientId}，等级{levelName ?? "无"}）命中层级=客户默认 → 模板{ret.id}");
+                    logger.Info($"预付金模板取数：交易{tradeId}（客户{clientId}，等级{levelName ?? "无"}）命中层级=客户默认 → 模板{ret.id}{(clientByBook ? "（簿记账户匹配优先）" : "")}");
                     return ret;
                 }
             }
 
-            //3.全局默认
-            var globalDefault = db.margin_template_v2.AsNoTracking()
+            //3.全局默认（同层多候选：簿记条件满足者优先，其次模板生效日最新——双全局默认并存时通配模板不再凭 id 最新恒胜，2026-08-28）
+            var globalDefault = PickByBookScopePreference(db.margin_template_v2.AsNoTracking()
                 .Where(x => x.IsDefault && !x.IsForClient && x.IsValid && x.TradeTypes.Contains("收益互换") && x.ValueDate <= valueDate)
                 .OrderByDescending(x => x.ValueDate)
                 .ThenByDescending(x => x.id)
-                .ToList()
-                .FirstOrDefault(x => x.IsApplicableToBook(tradeAssetId));
+                .ToList(), tradeAssetId, out var globalByBook);
             if (globalDefault != null)
             {
-                logger.Info($"预付金模板取数：交易{tradeId}（客户{clientId}）命中层级=全局默认 → 模板{globalDefault.id}");
+                logger.Info($"预付金模板取数：交易{tradeId}（客户{clientId}）命中层级=全局默认 → 模板{globalDefault.id}{(globalByBook ? "（簿记账户匹配优先）" : "")}");
             }
             return globalDefault;
         }
@@ -298,6 +299,7 @@ namespace YLErp.Modules.MarginModule
         /// 1.交易绑定（ValueDate 最新 ≤ 业务日，同日多条按 id 最新兜底）找到即停，绑定指向失效模板同样停止（不回退）；
         /// 2.客户默认（client_margin_template 按客户或按客户等级，模板须有效、适用结构含收益互换且适用当前簿记账户，先过滤有效再取绑定最新）；
         /// 3.全局默认（IsDefault&&!IsForClient&&IsValid&&适用收益互换，按每笔交易簿记账户取ValueDate/id 最新）。
+        /// 2/3 层多候选并存时按 PickByBookScopePreference 取舍：簿记条件满足者优先，其次生效日最新（2026-08-28）。
         /// 返回 tradeId → 命中模板；未命中或因失效绑定停止的交易不在结果中。
         /// </summary>
         public static Dictionary<int, margin_template_v2> ResolveTieredTemplates(List<trade> trades, DateTime valueDate, YLContext db)
@@ -400,20 +402,23 @@ namespace YLErp.Modules.MarginModule
                     continue;
                 }
                 var levelName = levelNames.TryGetValue(trade.ClientId, out var clientLevelName) ? clientLevelName : null;
-                var clientTemplate = clientTemplateCandidates.FirstOrDefault(x =>
-                    (x.ClientId == trade.ClientId || (x.ClientId == 0 && x.ClientLevel == levelName))
-                    && x.Template.IsApplicableToBook(trade.AssetId));
+                //同层多候选：先按客户/等级筛出候选（保持绑定生效日降序），再簿记条件满足者优先、其次生效日最新（与单笔解析一致）
+                var clientMatchCandidates = clientTemplateCandidates
+                    .Where(x => x.ClientId == trade.ClientId || (x.ClientId == 0 && x.ClientLevel == levelName))
+                    .Select(x => x.Template)
+                    .ToList();
+                var clientTemplate = PickByBookScopePreference(clientMatchCandidates, trade.AssetId, out var clientByBook);
                 if (clientTemplate != null)
                 {
-                    result[trade.id] = clientTemplate.Template;
-                    logger.Info($"预付金模板取数：交易{trade.id}（客户{trade.ClientId}，等级{levelName ?? "无"}）命中层级=客户默认 → 模板{clientTemplate.Template.id}");
+                    result[trade.id] = clientTemplate;
+                    logger.Info($"预付金模板取数：交易{trade.id}（客户{trade.ClientId}，等级{levelName ?? "无"}）命中层级=客户默认 → 模板{clientTemplate.id}{(clientByBook ? "（簿记账户匹配优先）" : "")}");
                     continue;
                 }
-                var globalDefault = globalDefaults.FirstOrDefault(x => x.IsApplicableToBook(trade.AssetId));
+                var globalDefault = PickByBookScopePreference(globalDefaults, trade.AssetId, out var globalByBook);
                 if (globalDefault != null)
                 {
                     result[trade.id] = globalDefault;
-                    logger.Info($"预付金模板取数：交易{trade.id}（客户{trade.ClientId}）命中层级=全局默认 → 模板{globalDefault.id}");
+                    logger.Info($"预付金模板取数：交易{trade.id}（客户{trade.ClientId}）命中层级=全局默认 → 模板{globalDefault.id}{(globalByBook ? "（簿记账户匹配优先）" : "")}");
                 }
                 else
                 {
@@ -424,6 +429,35 @@ namespace YLErp.Modules.MarginModule
             return result;
         }
 
+        /// <summary>
+        /// 同层级多候选并存时的取舍（2026-08-28 裁定，纯函数单测覆盖）：
+        /// 入参候选序须已按生效日最新在前（客户层=绑定生效日，全局层=模板生效日，同日按 id 最新）。
+        /// 1.存在"簿记条件满足"的候选（BookIds 显式限定且经 IsApplicableToBook 命中当前交易簿记账户）→ 优先取之，
+        ///   多个命中时仍按传入顺序取生效日最新；
+        /// 2.否则取顺序第一个（生效日最新）。
+        /// 背景：双全局默认并存（如 无预付金限定簿记 + 区间追保通配）时，原"先按生效日/id 取最新再验簿记"
+        /// 使通配模板恒胜、限定簿记模板永不生效（交易2572/2573 实证）。
+        /// preferredByBookScope=true 表示本次由簿记匹配压过了顺序更前的通配候选（供日志辨识）。
+        /// </summary>
+        public static margin_template_v2 PickByBookScopePreference(List<margin_template_v2> candidatesByLatestFirst, int? tradeAssetId, out bool preferredByBookScope)
+        {
+            preferredByBookScope = false;
+            if (candidatesByLatestFirst == null || candidatesByLatestFirst.Count == 0)
+            {
+                return null;
+            }
+
+            var applicable = candidatesByLatestFirst.Where(x => x.IsApplicableToBook(tradeAssetId)).ToList();
+            var bookMatched = applicable.FirstOrDefault(x => !string.IsNullOrWhiteSpace(x.BookIds));
+            if (bookMatched == null)
+            {
+                return applicable.FirstOrDefault();
+            }
+
+            preferredByBookScope = applicable[0].id != bookMatched.id;
+            return bookMatched;
+        }
+
         /// <summary>
         /// 标的细分分类判定钩子（ETF 子类，2026-08-24 实装）：基金类标的返回标的维护页维护的
         /// underlying_manager.EtfSubType（取值来自数据字典"ETF 子类"：国债 ETF/政金债 ETF/…/科创债 ETF/可转债 ETF，